Рендендент портфеля — это ключевой показатель, который помогает оценить, насколько эффективно управляется инвестиционный портфель. Рассмотрим, как его рассчитать, шаг за шагом.
### Шаг 1: Понимание доходности
Доходность — это прибыль или убыток от инвестиций за определенный период времени, выраженный в процентах. Она показывает, сколько денег вы заработали или потеряли по сравнению с тем, сколько вы вложили.
### Шаг 2: Сбор данных
Для расчета доходности портфеля вам понадобятся следующие данные:
- Общая стоимость ваших инвестиций в начале периода.
- Общая стоимость ваших инвестиций в конце периода.
- Любые дополнительные доходы, такие как дивиденды или купоны, которые вы получили в процессе.
### Шаг 3: Формула для расчета
Существует простая формула для вычисления доходности портфеля:
\[ \text{Доходность} = \frac{\text{(Конечная стоимость - Начальная стоимость) + Доходы}}{\text{Начальная стоимость}} \times 100 \]
### Шаг 4: Пример
Представим, что у вас есть инвестиционный портфель, который вы оценили следующим образом:
- Начальная стоимость: 1000 долларов
- Конечная стоимость: 1200 долларов
- Дивиденды, полученные за период: 50 долларов
Теперь подставим значения в формулу:
1. **Вычисляем разницу между конечной и начальной стоимостью**:
\[ 1200 - 1000 = 200 \]
2. **Добавляем полученные дивиденды**:
\[ 200 + 50 = 250 \]
3. **Делим на начальную стоимость**:
\[ \frac{250}{1000} = 0.25 \]
4. **Умножаем на 100, чтобы получить процент**:
\[ 0.25 \times 100 = 25 \]
### Итог
Таким образом, доходность вашего портфеля составила 25%. Это означает, что за месяц вы заработали 25% от своих первоначальных инвестиций.
### Важные моменты
- Обязательно учитывайте все доходы от инвестиций для более точного расчета.
- Не забывайте, что доходность может варьироваться от периода к периоду. Например, что в одном месяце было 25%, не означает, что в следующем месяце она будет такой же.
Теперь вы знаете, как рассчитывать доходность портфеля!
8
Задай свой вопрос